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Una nuova ricerca delinea la necessità per le società di gestione patrimoniale di adattarsi ai progressi tecnologici e all’alterazione dei profili degli investitori per il successo futuro.
Di fronte a un panorama finanziario in rapida evoluzione, le società di gestione patrimoniale sono destinate a subire una trasformazione significativa. Uno studio recente, guidato da una coalizione di ricerca composta da ThoughtLab, Deloitte e FNZ, con il contributo di Amazon Web Services (AWS) e Genesys, rivela che entro il 2028 il settore degli investimenti sarà testimone di un cambiamento drastico, con innovazione digitale e intelligenza artificiale (AI) diventando componenti cruciali della prosperità.
L’analisi approfondita, che ha incorporato gli insight di 250 società di gestione patrimoniale e il feedback di 2.000 investitori a livello globale, indica che il 55% dei dirigenti prevede che le aziende nate digitali trasformeranno in modo significativo il settore patrimoniale. Inoltre, il 52% delle società di gestione patrimoniale all’avanguardia nella trasformazione digitale prevede una drammatica riconfigurazione del settore.
Un notevole 69% dei dirigenti è convinto che l’intelligenza artificiale modificherà sostanzialmente le operazioni della propria azienda. Allo stesso tempo, il 47% prevede che la blockchain e le tecnologie correlate ridurranno al minimo la necessità di intermediari come custodi e stanze di compensazione, sottolineando la crescente importanza della decentralizzazione nei servizi finanziari.
I dirigenti prevedono inoltre una tendenza verso la mercificazione della maggior parte dei prodotti, costringendo i fornitori a offrire servizi a valore aggiunto per giustificare le tariffe. Inoltre, il 39% prevede che i confini tra gestione patrimoniale, banche e assicurazioni diventeranno sempre più sfumati man mano che gli investitori richiederanno soluzioni finanziarie più integrate.
Lo studio sottolinea l’urgente necessità di una trasformazione digitale e dei processi man mano che la generazione X aumenta di influenza e le generazioni Y e Z, insieme alla ricchezza nei mercati emergenti, iniziano a modellare i paesaggi degli investimenti. La stragrande maggioranza degli investitori, in particolare le generazioni più giovani, si aspettano esperienze digitali da fornitori di investimenti che corrispondano a quelle delle principali aziende nate digitali.
In risposta a queste dinamiche in evoluzione, i fornitori di investimenti stanno elevando la tecnologia a competenza fondamentale, con la stragrande maggioranza che si sta muovendo verso o sta già implementando piattaforme modernizzate basate sul cloud. Queste piattaforme consentono alle società di gestione patrimoniale di digitalizzare le operazioni, ridurre i costi, ideare nuovi modelli di business e attingere a nuovi flussi di entrate.
Lo studio “Building a Future-Ready Investment Firm”, condotto nel periodo ottobre-novembre 2023, fornisce sia dati quantitativi che approfondimenti qualitativi, comprese le opinioni di un gruppo consultivo di esperti del settore e interviste approfondite con professionisti senior di 11 società di gestione patrimoniale.
Louis Celi, CEO di ThoughtLab e direttore dello studio, sottolinea l’importanza di comprendere le aspettative e i comportamenti futuri degli investitori per garantire la soddisfazione del cliente. Sottolinea che le società di gestione patrimoniale devono riconsiderare le proprie offerte, i flussi di lavoro, i modelli di business e le strategie digitali per essere pronte per il futuro.
Dalla ricerca sono emerse cinque azioni chiave per le società di gestione patrimoniale che mirano a prepararsi per la prossima era degli investimenti:
Digitalizzare la consulenza e l’esperienza del cliente.
Sfruttare la diversità dei clienti per la crescita del business.
Sfrutta l’intelligenza artificiale e l’innovazione digitale per migliorare le prestazioni.
Offerte innovative per soddisfare le future esigenze di investimento.
Adattare i modelli di business e il posizionamento di mercato a un nuovo panorama competitivo.
Per approfondire i risultati dello studio ed esplorare le strategie in evoluzione per le società di investimento, è possibile scaricare il rapporto completo.
Le informazioni emerse da questo studio sono fondamentali per le società di gestione patrimoniale mentre affrontano la transizione verso un futuro più digitale e incentrato sugli investitori. Con il giusto approccio, queste aziende non solo potranno sopravvivere, ma anche prosperare nella prossima era degli investimenti.
Fonte immagine: Shutterstock
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