6 vantaggi della derivazione dei dati per i servizi finanziari

Il settore dei servizi finanziari è impegnato da oltre un decennio nel processo di modernizzazione della governance dei dati. Ma man mano che ci avviciniamo alla recessione economica globale, la necessità di una governance di prim’ordine è diventata sempre più urgente. Come possono le banche, le cooperative di credito e i consulenti finanziari tenere il passo con le normative più stringenti combattendo al tempo stesso budget limitati e un maggiore turnover dei dipendenti?

La risposta è la derivazione dei dati. Abbiamo raccolto sei ragioni principali per cui le organizzazioni finanziarie si rivolgono a piattaforme di derivazione come Manta per ottenere il controllo dei propri dati.

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1. Analisi automatizzata dell’impatto

Negli affari, ogni decisione contribuisce ai profitti. Ecco perché l’analisi dell’impatto è fondamentale: prevede le conseguenze di una decisione. In che modo una decisione influenzerà i clienti? Parti interessate? Saldi?

La derivazione dei dati aiuta durante queste indagini. Poiché la derivazione crea un ambiente in cui report e dati possono essere considerati attendibili, i team possono prendere decisioni più informate. La derivazione dei dati fornisce questa affidabilità e altro ancora.

Un’area spesso trascurata dell’analisi d’impatto è la resilienza dell’IT. Questo punto cieco è diventato evidente nel marzo del 2021, quando CNA Financial è stata colpita da un attacco ransomware che ha causato un’interruzione diffusa della rete. L’e-mail dell’azienda è stata violata, i consumatori sono stati presi dal panico e CNA Financial è stata costretta a pagare la cifra record di 40 milioni di dollari di riscatto. È qui che è necessaria l’analisi d’impatto supportata dal lignaggio. Se ti imbatti in una minaccia, vorrai essere pronto a combatterla e sapere esattamente quanta parte della tua attività sarà interessata.

La resilienza dell’IT è minacciata anche da disastri naturali, errori degli utenti, guasti dell’infrastruttura, transizioni al cloud e altro ancora. Infatti, il 76% delle organizzazioni ha subito un incidente negli ultimi due anni che ha richiesto un piano di ripristino di emergenza IT.

La maggior parte delle organizzazioni ha difficoltà con l’analisi dell’impatto poiché richiede risorse significative se eseguita manualmente. Ma con la derivazione automatizzata di Manta, le organizzazioni finanziarie hanno visto un aumento fino al 40% nella produttività dei team di ingegneri dopo aver adottato la derivazione.

2. Maggiore osservabilità della pipeline di dati

Come discusso in precedenza, esistono innumerevoli minacce ai profitti della vostra organizzazione. Che si tratti di un attacco ransomware riuscito o di una migrazione cloud mal pianificata, individuare il problema prima che possa provocare danni è sempre meno costoso.

Ecco perché l’osservabilità della pipeline di dati è così importante. Non solo protegge la tua organizzazione ma anche i tuoi clienti che ti affidano i loro soldi.

La derivazione dei dati espande l’ambito dell’osservabilità dei dati per includere l’infrastruttura di elaborazione dei dati o le pipeline di dati, oltre ai dati stessi. Grazie a questa osservabilità estesa, gli incidenti possono essere prevenuti nella fase di progettazione o identificati nella fase di implementazione e test per ridurre i costi di manutenzione e ottenere una maggiore produttività.

I clienti Manta che hanno creato una lineage completa sono stati in grado di risalire alla fonte dei problemi relativi ai dati il ​​90% più velocemente rispetto al precedente approccio manuale. Ciò significa che i team responsabili di particolari sistemi possono risolvere qualsiasi problema in pochi minuti, secondo la ricerca Manta.

3. Conformità normativa

Lo spazio finanziario è altamente regolamentato. Gli istituti devono rispettare normative come Basilea III, SOC 2, FACT, BSA/AML e CECL.

Tutte queste normative richiedono un monitoraggio accurato dei dati. La tua organizzazione deve essere in grado di rispondere:

• Da dove proviene?
• Come è arrivato lì?
• Siamo in grado di dimostrarlo con prove aggiornate ogniqualvolta sia necessario?
• Abbiamo bisogno di settimane o mesi per completare un rapporto?
• Quel rapporto è del tutto affidabile?

La derivazione dei dati ti aiuta a rispondere a queste domande creando visualizzazioni altamente dettagliate dei tuoi flussi di dati. Puoi utilizzare questi report per monitorare e segnalare con precisione i tuoi dati per garantire la conformità normativa.

4. Migrazioni cloud efficienti

McKinsey prevede che 8 dollari su 10 destinati all’hosting IT saranno destinati al cloud entro il 2024. Nel settore finanziario, il 40% delle banche e il 41% delle cooperative di credito hanno già implementato tecnologie cloud.

Tuttavia, se sei mai stato coinvolto nella migrazione di un sistema di dati, sai quanto sia complesso il processo. Si prevede che nei prossimi tre anni verranno sprecati circa 100 miliardi di dollari di finanziamenti per il cloud e la maggior parte delle aziende cita i costi legati alla migrazione come uno dei principali ostacoli all’adozione del cloud. Il processo è così complesso (e costoso) perché ogni sistema è costituito da migliaia o milioni di parti interconnesse ed è impossibile migrare tutto in un unico passaggio.

Dividere il sistema in blocchi più piccoli di oggetti (report, tabelle, flussi di lavoro, ecc.) può renderlo più gestibile, ma pone un’altra sfida: come migrare una parte senza danneggiarne un’altra. Come fai a sapere quali pezzi possono essere raggruppati per ridurre al minimo il numero di dipendenze esterne?

Con la derivazione dei dati, ogni oggetto nel sistema migrato viene mappato e le dipendenze vengono documentate. I clienti Manta hanno utilizzato la derivazione dei dati per completare i propri progetti di migrazione il 40% più velocemente con il 30% di risorse in meno.

5. Flusso di lavoro e fidelizzazione IT migliorati

Data engineer, sviluppatori e data scientist continuano a ricoprire ruoli in rapida crescita e difficili da ricoprire nel settore tecnologico. La carenza di talenti nell’ingegneria dei dati è passata da un problema a una crisi, aggravata dalla crescente complessità dei sistemi di dati. L’ultima cosa che desideri è sovraccaricare continuamente i tuoi preziosi ingegneri dei dati con attività di routine, manuali (e frustranti) come la ricerca di incidenti sui dati, la valutazione degli impatti delle modifiche pianificate o la risposta più e più volte alle stesse domande sulle origini dei record di dati.

La derivazione dei dati può aiutare ad automatizzare le attività di routine e abilitare il self-service ove possibile, consentendo ai data scientist e ad altre parti interessate di recuperare autonomamente informazioni aggiornate sulla derivazione e sull’origine dei dati, ogni volta che ne hanno bisogno. Una mappa dettagliata della derivazione dei dati consente inoltre un onboarding più rapido dei data engineer per integrare nel ruolo ingegneri nuovi o meno esperti senza influire sulla stabilità e sull’affidabilità dell’ambiente dati.

6. Fiducia e governance dei dati

La governance dei dati non è una novità, soprattutto nel mondo finanziario. Il Comitato di Basilea ha pubblicato il BCBS 239 già nel 2013. Il regolamento aveva lo scopo di rafforzare le capacità delle banche di aggregazione dei dati e di reporting relativi ai rischi, migliorando la fiducia nei dati.

Gli sviluppatori di report, i data scientist e i data citizen hanno bisogno di dati di cui potersi fidare per un processo decisionale accurato, tempestivo e sicuro. Ma nel complesso ambiente di dati di oggi, hai a che fare con server e infrastrutture sparsi, con conseguenti fonti di dati disparate e innumerevoli dipendenze dai dati. Hai bisogno di una panoramica completa di tutte le tue origini dati per vedere come si muovono all’interno della tua organizzazione, comprendere tutti i punti di contatto e come interagiscono tra loro. Puoi fidarti completamente dei tuoi dati solo quando ne hai una comprensione completa.

La derivazione dei dati fornisce una panoramica completa di tutti i flussi di dati, origini, trasformazioni e dipendenze. Potrai garantire report accurati, vedere come sono stati derivati ​​i calcoli cruciali e acquisire fiducia nella struttura e nella strategia di gestione dei dati.

Perché Manta è la soluzione ideale per la derivazione dei dati nei servizi finanziari

Manta ha aiutato decine di clienti nel settore finanziario a realizzare i vantaggi della derivazione dei dati. Apportiamo intelligenza alla gestione dei metadati fornendo una soluzione automatizzata che ti aiuta a incrementare la produttività, acquisire fiducia nei tuoi dati e accelerare la trasformazione digitale.

La piattaforma Manta include funzionalità uniche per sfruttare al massimo il tuo lignaggio, con oltre 40 scanner pronti all’uso e completamente automatizzati. Inoltre, Manta funziona insieme ai cataloghi di dati più popolari; la nostra piattaforma si integra con cataloghi come Collibra, Informatica, Alation e altri.

Non aspettare. Realizza oggi stesso i vantaggi della derivazione automatizzata dei dati.

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