Importanza delle stablecoin e della loro storia

Stablecoin svolgono un ruolo cruciale nel mondo della criptovaluta e della tecnologia blockchain. Il loro significato risiede in diverse aree chiave:

Stabilità di prezzo: Come suggerisce il nome, le stablecoin offrono stabilità di valore rispetto alle criptovalute altamente volatili come Bitcoin o Ethereum. Questa stabilità li rende più adatti alle transazioni quotidiane, alle riserve di valore e come unità di conto.

Ridurre la volatilità: Le stablecoin fungono da ponte tra il mondo delle criptovalute e quello finanziario tradizionale. Consentono agli utenti di entrare e uscire dalle criptovalute senza essere esposti alle fluttuazioni estreme dei prezzi spesso associate al mercato delle criptovalute.

Transazioni transfrontaliere: Le stablecoin semplificano le transazioni transfrontaliere offrendo un valore stabile che non è soggetto alle fluttuazioni del tasso di cambio. Ciò li rende un mezzo efficiente per trasferire valore oltre confine.

Contratti intelligenti e DeFi: Le stablecoin sono parte integrante delle applicazioni di finanza decentralizzata (DeFi), poiché possono essere programmate in contratti intelligenti. Ciò consente prestiti, prestiti, yield farming e altre attività finanziarie all’interno dell’ecosistema crittografico.

Privacy e sicurezza: Le stablecoin possono offrire un certo grado di privacy e sicurezza poiché le transazioni vengono generalmente registrate su una blockchain, garantendo trasparenza e preservando l’anonimato dell’utente.

L’inclusione finanziaria: Le stablecoin hanno il potenziale per fornire servizi finanziari a popolazioni prive o con scarse risorse bancarie, offrendo loro l’accesso a pagamenti digitali, risparmi e prestiti.

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Storia delle stablecoin:

• Nubit (NuBit):
  Creata nel 2014, Nubits è stata una delle prime stablecoin nello spazio delle criptovalute. Ha implementato un meccanismo di supporto algoritmico per mantenere la sua stabilità. Nubits aveva un sistema unico a due token all’interno della propria blockchain, con NBT come stablecoin e NSR come token di governance.

  Sfortunatamente, Nubits ha dovuto affrontare varie sfide e problemi, che hanno portato al suo declino, ed è considerato inattivo o “morto” nell’attuale panorama delle criptovalute.

• Tether (USDT):
  Tether è stato lanciato nel 2014 come risorsa digitale inizialmente chiamata “Realcoin” da Bitfinex, un importante scambio di criptovaluta.

  Ha guadagnato popolarità fornendo un ancoraggio 1:1 al dollaro statunitense, offrendo stabilità dei prezzi e liquidità all’interno del mercato delle criptovalute.

  Tuttavia, Tether ha dovuto affrontare preoccupazioni e controversie continue, legate principalmente alla trasparenza delle sue riserve e alle preoccupazioni sui rapporti bancari. Nonostante questi problemi, rimane una delle stablecoin più utilizzate.

• Moneta USD (USDC):
  USDC è stato introdotto nel 2018 da Circle, una società di servizi finanziari.

  A differenza delle stablecoin algoritmiche o cripto-collateralizzate, USDC è una stablecoin fiat-backed, il che significa che è direttamente sostenuta dai dollari statunitensi tenuti in riserva. Ogni token USDC è riscattabile su base 1:1 con dollari USA.

  L’USDC ha guadagnato fiducia nel settore delle criptovalute grazie ai suoi controlli regolari e ai rapporti di attestazione, garantendo che mantenga il pieno sostegno con la valuta fiat.

  Collabora con le autorità di regolamentazione e ha la capacità di eseguire una lista nera centralizzata, consentendo il congelamento dei token USDC in conformità con i requisiti legali.

• sUSD (Synthetix USD):

  Creato da Synthetix come parte del progetto Synthetix.

  Originariamente chiamato “Havven” prima di essere rinominato nel 2018.

  sUSD funzionava come una stablecoin con commissioni per i trasferimenti.

  È sovracollateralizzato con una combinazione di dollari (USD) e token SNX (Synthetix Network Token) per garantire stabilità.

  Synthetix è stata pioniera nel mining di liquidità, incentivando gli utenti a fornire liquidità picchettando SNX e ricevendo in cambio sUSD.

  sETH (Synthetix Ethereum) è stato tra i primi asset sintetici quotati su scambi decentralizzati come Uniswap V1, consentendo agli utenti di scambiare sETH con ETH direttamente sulla blockchain di Ethereum.

• Finanza composta:
  Compound Finance è un importante protocollo DeFi.

  Gli utenti possono depositare un tipo di token (ad esempio, token X) nel protocollo e, in cambio, prendere in prestito un altro tipo di token (ad esempio, token Y).

  Funziona secondo il principio dei prestiti sovra-collateralizzati, il che significa che gli utenti devono depositare più asset di quanti ne prendono in prestito per garantire i propri prestiti.

  Compound Finance ha avuto successo nello spazio DeFi, offrendo opportunità di prestito e prestito per varie criptovalute.

• Stablecoin che producono rendimento:
  Le stablecoin che producono rendimento, come cUSDC, cUSDT e cDAI, ti consentono di guadagnare interessi depositando e prestando le tue risorse stablecoin. Queste stablecoin sono rappresentate come ctoken. Puoi riscattare i ctoken per le stablecoin sottostanti. Nel corso del tempo, i tuoi ctoken accumulano interessi, permettendoti di generare rendimenti sulle tue partecipazioni. Questi asset innovativi hanno segnato l’inizio dell’era delle stablecoin che producono rendimento nel mondo della finanza decentralizzata (DeFi).

• Curva:
  Curve Finance è un exchange decentralizzato (DEX) progettato per il trading di coppie di criptovalute con valori simili, come le stablecoin. La piattaforma offre pool di liquidità che consentono agli utenti di scambiare token in modo efficiente all’interno di queste coppie. I fornitori di liquidità (LP) contribuiscono con asset a questi pool e guadagnano una quota delle commissioni di transazione per ogni swap effettuato. Gli LP vengono inoltre premiati con token CRV, il token di governance nativo di Curve Finance. Gli utenti che mettono in staking i propri token Curve (eCRV) possono ricevere rendimenti aumentati o premi aggiuntivi.

• 3 Gettoni LP Pool (3Crv):
  3Crv rappresenta un pool di liquidità che contiene tre stablecoin: DAI, USDC e USDT. È considerato altamente stabile perché è supportato da queste famose stablecoin. I fornitori di liquidità (LP) forniscono le loro stablecoin a questo pool e, in cambio, ricevono token 3Crv. Questi gettoni rappresentano la loro quota del pool. Gli LP guadagnano anche token CRV come ricompensa per aver fornito liquidità al pool. Tuttavia, è importante notare che i token CRV possono sperimentare volatilità dei prezzi nel mercato delle criptovalute.

• Desiderio di finanza:
  Yearn Finance è una piattaforma automatizzata progettata per la generazione di rendimento.

  Impiega varie strategie per aiutare gli utenti a massimizzare i propri rendimenti su stablecoin e altri asset. Una delle sue caratteristiche principali è l’auto-compounding, il che significa che tutti i guadagni generati vengono automaticamente reinvestiti, aumentando i rendimenti nel tempo. Yearn Finance agisce come un hedge fund decentralizzato, alla continua ricerca delle migliori opportunità di rendimento per stablecoin e altri asset, ottimizzando così i rendimenti per i suoi utenti.

Stablecoin del signoraggio supportati da algoritmi: Stablecoin del signoraggio supportati da algoritmi sono valute digitali che mantengono un valore stabile attraverso aggiustamenti a catena controllati da algoritmi. Non richiedono garanzie collaterali e utilizzano invece algoritmi per rispondere ai cambiamenti della domanda e dell’offerta, garantendo che il loro prezzo rimanga stabile e strettamente allineato con un valore target, in genere $ 1. Questo approccio algoritmico le distingue dalle tradizionali stablecoin garantite da garanzie collaterali.

• Ampio: Ampleforth, originariamente chiamato “Fragments”, è stato creato nel 2018.

  Funziona secondo un modello di offerta elastico unico, il che significa che l’offerta totale di token Ampleforth può adattarsi in base al suo prezzo.

  Se il prezzo di Ampleforth supera $ 1, verranno distribuiti più token a tutti i possessori di token. Questo viene fatto per ridurre il valore del token e avvicinarlo a $ 1. Al contrario, se il prezzo scende sotto 1$, i token vengono prelevati da tutti i possessori, riducendo l’offerta e puntando ad aumentare il valore del token.

  Una caratteristica chiave di Ampleforth è che questo aggiustamento dell’offerta può comportare diversi saldi dei token nei portafogli degli utenti, a seconda di quando effettuano il controllo.

• Patata dolce:
  Yam è un progetto di criptovaluta che condivide somiglianze con Ampleforth, in particolare nell’uso di un modello di offerta elastica. Ha attirato l’attenzione non solo per il suo approccio innovativo ma anche per il suo uso giocoso e divertente di meme ed emoji nella comunità crittografica. Una distinzione degna di nota è che Yam assegna una parte di ciascuna espansione dell’offerta per acquistare token yCRV, che sono conservati nella sua tesoreria. Questo tesoro funge da riserva di beni per il progetto. Yam ha svolto un ruolo significativo nello spazio delle criptovalute contribuendo all’aumento dello yield farming, in particolare nel contesto dell'”agricoltura alimentare”, che ha coinvolto vari progetti con nomi legati al cibo. Yam è spesso considerato uno dei pionieri di questa tendenza.

• Salamoia:
  Pickle è un progetto crittografico che fonde umorismo e meme con l’innovazione finanziaria. Non è una stablecoin.

  Inizialmente, Pickle ha tentato di utilizzare gli incentivi agricoli per influenzare i prezzi delle stablecoin. L’idea era quella di incentivare gli utenti ad adeguare i prezzi delle stablecoin verso l’alto e verso il basso attraverso le loro azioni. Tuttavia, il progetto ha dovuto affrontare delle sfide, in particolare l’adeguamento dei prezzi troppo lentamente, e l’approccio della stampa infinita si è rivelato insostenibile. Alla fine, la necessità di affrontare il problema del superamento del limite di DAI non era più rilevante, quindi Pickle ha spostato la sua attenzione.

Ora Pickle compete con Yearn Finance e offre servizi di aggregazione nello spazio DeFi. Ha trovato la sua nicchia unica e continua a funzionare in modo sorprendente.

• Dollaro del set vuoto (ESD):
  L’ESD è un progetto stablecoin unico che non adegua direttamente la propria offerta per mantenere il suo ancoraggio. Invece, utilizza incentivi per controllarne il prezzo. Se il prezzo dell’ESD supera 1$, le persone che vincolano il proprio ESD ricevono come ricompensa più token ESD. Se il prezzo scende al di sotto di 1 dollaro, gli individui possono acquistare “coupon” che danno loro il diritto di acquisire futuri ESD con uno sconto. Questi coupon, tuttavia, hanno una data di scadenza. È interessante notare che diversi grandi detentori, spesso definiti “balene”, possiedono quantità significative di questi coupon. Si ipotizza che queste balene non permetteranno che i loro coupon scadano e potrebbero intraprendere azioni per aumentare il prezzo dell’ESD per mantenere la stabilità.

Questo approccio unico che prevede l’utilizzo di incentivi piuttosto che aggiustamenti diretti dell’offerta fa sì che l’ESD si distingua nel panorama delle stablecoin.

Conclusione

In sintesi, stablecoin sono preziosi nel mondo delle criptovalute, offrendo stabilità, efficienza transfrontaliera e integrazione con la finanza decentralizzata (DeFi). La loro storia, a partire dai primi tentativi come Nubits, fino alle monete fiat-backed come USDC e modelli innovativi come Dai, mostra la loro diversa utilità.

Progetti come Yearn Finance e Curve Finance portano alla generazione automatizzata di rendimenti e allo scambio efficiente di token. Ampleforth e Yam esplorano modelli di offerta elastici e innovazione giocosa.

Le stablecoin fungono da ponte tra la finanza tradizionale e quella crittografica, plasmando il futuro della finanza e della blockchain.

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