JPMorgan Chase & Co, una banca di investimento multinazionale, sta apparentemente testando l’uso della propria blockchain privata per le negoziazioni collaterali.
Secondo un tabloid, le due aziende di JPMorgan hanno trasferito una versione tokenizzata delle azioni dei fondi del mercato monetario di Black Rock Inc. come parte della loro transazione di prova il 20 maggio.
Un fondo del mercato monetario è una forma di fondo comune di investimento che storicamente ha prodotto rendimenti inferiori e ha preoccupazioni relativamente minime rispetto ad altri schemi di fondi comuni di investimento e alla maggior parte degli altri investimenti. I fondi del mercato monetario mirano a pagare dividendi in base a tassi di interesse a breve termine e credono in investimenti di alta qualità in strumenti di debito a breve termine.
L’ambizione più grande di JPMorgan per la sua blockchain privata, secondo la banca, è quella di consentire agli investitori di presentare una vasta gamma di attività come garanzia, che possono essere utilizzate al di fuori dei normali orari di mercato. Ha menzionato specificamente le azioni e il reddito fisso.
Il capo mondiale dei servizi commerciali di JPMorgan, Ben Challice, ha commentato: “Quello che abbiamo ottenuto è il trasferimento senza attriti di attività collaterali su base immediata”. Sebbene BlackRock non fosse una controparte, è stata sostanzialmente coinvolta nel programma “dal primo giorno e sta studiando l’utilizzo di questa tecnologia”, secondo la società.
JPMorgan è da molto tempo interessato alla tecnologia cripto e blockchain e alla fine del 2020 ha lanciato Onyx Digital Assets (ODA). Il progetto è una “rete basata su blockchain che facilita l’elaborazione, la registrazione e lo scambio Delivery-versus-Payment (DVP) di risorse digitali tra classi di attività”, secondo la descrizione.
Sebbene sia discutibile se JPMorgan abbia sfruttato l’ODA in questo caso, è progettato per consentire ai clienti di scambiare contanti con varie forme di garanzia tokenizzata, fornire liquidità intraday e utilizzare l’architettura dei pagamenti elettronici della banca e il token JPM Coin.
Il lancio di Blockchain di JPMorgan e il leader dell’ODA, Tyrone Lobban, hanno affermato che l’azienda sta tentando di prevedere un futuro in cui la tecnologia blockchain potrebbe essere utilizzata per fornire una più ampia varietà di servizi finanziari tradizionali:
“Man mano che il volume delle transazioni finanziarie condotte sulla blockchain pubblica cresce, vogliamo assicurarci non solo di essere pronti a sostenerle, ma anche di fornire servizi correlati”.
BNP Paribas, una banca europea, ha effettuato la sua prima borsa di mercato a reddito fisso tokenizzata tramite l’ODA all’inizio di questa settimana. Christopher Korpi, capo e amministratore delegato delle vendite di BNP Paribas Global Markets e del trading repo statunitense, ha citato la criticità di poter utilizzare la tecnologia blockchain per ottimizzare le procedure di gestione aziendale:
“Con asset tokenizzati e Onyx Digital Assets, sarà possibile una gestione esatta della liquidità intraday”. Di conseguenza, possono essere essenziali per aumentare la mobilità delle garanzie, liquidare i crediti in titoli e, infine, ridurre i rischi sistemici riducendo il credito infragiornaliero. La fungibilità intraday di UST e USD Cash sarà ulteriormente rafforzata da Onyx Digital Assets”.
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